วิธีวิเคราะห์โปรเจ็คต์ DeFi ก่อนตัดสินใจลงทุน

• ก่อนที่จะดำดิ่งสู่กระบวนการ วิเคราะห์ สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจลักษณะพื้นฐานของโปรเจ็คต์ DeFi
• นักลงทุนควรระบุโปรเจ็คต์ที่ตอบสนองกรณีการใช้งานที่พวกเขาเชื่อและประเมินทีมงานที่อยู่เบื้องหลัง
• เทคโนโลยีที่สนับสนุนโปรเจ็คต์ DeFi ยังเป็นปัจจัยสำคัญในการกำหนดความดำรงอยู่และประสิทธิผล
• ความแข็งแกร่งของชุมชนของโปรเจ็คต์และการนำไปใช้โดยผู้ใช้ยังเป็นตัวบ่งชี้ที่สำคัญของความสำเร็จที่อาจเกิดขึ้น

โปรโตคอล DeFi ใช้สำหรับอะไร? 

การเติบโตอย่างรวดเร็วของ การเงินแบบกระจายอำนาจ (decentralized finance) หรือ DeFi ได้ปฏิวัติแผนภาพทางการเงิน โดยนำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการที่เป็นนวัตกรรมที่หลากหลาย ส่งผลให้บุคคลต่างๆ สามารถเข้าถึงบริการและผลิตภัณฑ์ทางการเงินอย่างที่ไม่เคยมีมาก่อน โดยไม่จำเป็นต้องมีตัวกลาง เช่น ธนาคารหรือสถาบันการเงินแบบดั้งเดิม

DeFi ทำให้การเงินเป็นประชาธิปไตย โดยอนุญาตให้ทุกคนที่มีการเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ต สามารถมีส่วนร่วมในกิจกรรมต่างๆ เช่น ให้ยืม, กู้ยืม, ซื้อขาย และรับดอกเบี้ยจากสินทรัพย์ดิจิทัลของตน อย่างไรก็ตาม ด้วยโปรเจ็คต์จำนวนมากที่เข้าสู่ตลาด สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจวิธีวิเคราะห์โปรเจ็คต์ DeFi อย่างมีประสิทธิภาพ ซึ่งหมายความว่านักลงทุนควรทำการตรวจสอบสถานะอย่างถี่ถ้วนในโปรเจ็คต์ก่อนที่จะร่วมลงทุน

ทำความเข้าใจกับพื้นฐาน DeFi 

ก่อนที่จะดำดิ่งสู่กระบวนการวิเคราะห์ สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจลักษณะพื้นฐานของโปรเจ็คต์ DeFi กันก่อน DeFi หมายถึงแอปพลิเคชันทางการเงินที่สร้างขึ้นบนเครือข่ายบล็อกเชนซึ่งมีจุดมุ่งหมายเพื่อมอบทางเลือกที่เปิดกว้าง ไม่ต้องขออนุญาต (permissionless) และไม่ต้องใช้ความน่าเชื่อถือ (trustless) ซึ่งแตกต่างจากบริการทางการเงินแบบดั้งเดิม โดยทั่วไปแล้วโปรเจ็คต์เหล่านี้มีคุณสมบัติต่างๆ เช่น การให้ยืมและการยืม (lending & borrowing), การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ (decentralized exchanges) และการทำฟาร์มผลตอบแทน (yield farming)

ด้วยลักษณะที่เปิดกว้างและ permissionless ของเทคโนโลยีนี้ จึงมีบุคคลและทีมงานจำนวนมากที่สร้างแอปพลิเคชันที่หลากหลายซึ่งครอบคลุมกรณีการใช้งานจำนวนมาก เช่น ให้ผู้ใช้ควบคุมข้อมูลส่วนบุคคลของตนอย่างไม่เคยมีมาก่อนและเป็นเจ้าของสินทรัพย์ดิจิทัลโดยสมบูรณ์ ผู้ที่เข้ามาใหม่ในโลกของ DeFi ควรลงทุนกับโปรเจ็คต์เหล่านี้ด้วยความระมัดระวังและตั้งข้อสังเกตุอยู่เสมอ

เหตุใดการตรวจสอบสถานะของ DeFi หรือการทำ Due Diligence ใน DeFi จึงมีความสำคัญ

การทำ Due Diligence (DD) ใน DeFi มีความสำคัญเนื่องจาก DeFi มีลักษณะเฉพาะและความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับภาคส่วนที่มีการพัฒนาอย่างรวดเร็ว การลงทุนใน DeFi มักจะมีความเสี่ยง เช่น การดึงข้อมูลที่อาจเกิดขึ้น, การแฮ็ก และการสูญเสียเงินทุนบางส่วนหรือทั้งหมดของนักลงทุน การประเมินปัจจัยพื้นฐาน, ทีมงาน, เทคโนโลยี และมาตรการรักษาความปลอดภัยของโปรเจ็ตต์อย่างถี่ถ้วน จะช่วยให้นักลงทุนสามารถตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาด และอาจหลีกเลี่ยงการหลอกลวงที่อาจเกิดขึ้น หรือโปรเจ็ตต์ที่ดำเนินการได้ไม่ดี

การดำเนินการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะ (DD) ช่วยให้นักลงทุนสามารถตัดสินใจได้อย่างรอบรู้ ลดความเสี่ยง และระบุโอกาสการลงทุนที่สอดคล้องกับวัตถุประสงค์การลงทุนและความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ช่วยสร้างรากฐานของความรู้และความเข้าใจที่จำเป็นในการนำทางเข้าสู่ DeFi ที่ซับซ้อน ซึ่งบุคคลที่ต้องการมีส่วนร่วมกับพื้นที่ DeFi ต้องคำนึงถึงปัจจัยต่าง ๆ มากมาย

ปัจจัยยอดนิยมที่ช่วยประเมินโปรโตคอล DeFi

มีเมตริกยอดนิยมหลายตัวที่สามารถให้ข้อมูลเชิงลึกอันมีค่าเกี่ยวกับประสิทธิภาพและศักยภาพของโครงการ DeFi ซึ่งรวมถึงปริมาณตลอด 24 ชั่วโมงของโทเค็น อัตราเงินเฟ้อ ราคา และมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด

Total value locked (TVL)

Total Value Lock หรือ TVL คือจำนวนเงินรวมที่ล็อกไว้ในโปรโตคอล DeFi คุณสามารถนึกถึง TVL เป็นจำนวนเงินทั้งหมดที่ฝากโดยผู้ให้บริการสภาพคล่องไปยังหนึ่งโปรโตคอล ตัวอย่างเช่น TVL ของ Uniswap มีมูลค่ามากกว่า 4 พันล้านดอลลาร์ ณ เดือนกุมภาพันธ์ 2023 นั่นหมายความว่าผู้ใช้ได้ฝากเงินมากกว่า 4 พันล้านดอลลาร์ใน Uniswap

คุณสามารถดู TVL เพื่อประเมินความสนใจโดยรวมในโปรโตคอล DeFi หนึ่งๆ หรือใช้เปรียบเทียบเพื่อดูว่าโปรโตคอล DeFi ใดมีมูลค่าที่ “ล็อก” ไว้มากกว่าโปรโตคอลอื่นๆ ความสามารถในการดึงดูด TVL ขนาดใหญ่มักจะเป็นสัญญาณของความแข็งแกร่ง

Market capitalization

Market capitalization หรือ มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด หรือมูลค่าตามราคาตลาด จะคำนวณมูลค่ารวมของการจัดหาโทเค็นหมุนเวียนของโปรโตคอล DeFi ได้มาจากการคูณราคาปัจจุบันของโทเค็นด้วยจำนวนโทเค็นที่หมุนเวียน มูลค่าตลาดเสนอการประเมินโดยรวมของขนาดและความโดดเด่นของโปรโตคอล อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องพิจารณามูลค่าตามราคาตลาดโดยสัมพันธ์กับปัจจัยอื่นๆ เช่น ยูทิลิตี้ของโปรโตคอล, การยอมรับ และการแข่งขัน

ปริมาณการซื้อขายภายใน 24 ชั่วโมง 

ปริมาณการซื้อขายภายใน 24 ชั่วโมง จะวัดมูลค่ารวมของการซื้อขายที่ดำเนินการภายในโปรโตคอล DeFi เฉพาะในช่วงเวลา 24 ชั่วโมง ปริมาณที่สูงตลอด 24 ชั่วโมงบ่งชี้ถึงการซื้อขายที่คึกคักและสภาพคล่องที่ดีขึ้น ซึ่งบ่งบอกถึงระบบนิเวศที่สดใสและความสนใจของตลาด ในทางกลับกัน ปริมาณที่ต่ำใน 24 ชั่วโมง ส่งสัญญาณการซื้อและขายโทเค็นของโปรโตคอลที่ต่ำ ซึ่งบ่งชี้ถึงสภาพคล่องที่ลดลง ปริมาณการซื้อขายที่ต่ำใน 24 ชั่วโมงอาจมีความหมายหลายประการ รวมทั้งการขาดความสนใจหรือการมีส่วนร่วมจากนักเทรดและนักลงทุน

Inflation rate

ปัจจัยที่สำคัญอีกประการหนึ่งที่ต้องพิจารณาคือ Inflation rate (อัตราเงินเฟ้อ) หมายถึงอัตราที่โทเค็นใหม่ถูกสร้างขึ้นภายในโปรโตคอล DeFi อัตราเงินเฟ้อที่ต่ำลงอาจส่งผลดี เนื่องจากบ่งชี้ถึงการจัดหาโทเค็นที่มีการควบคุมมากขึ้นและมูลค่าที่สูงขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป อย่างไรก็ตาม การประเมินโทเค็นโดยรวมและรูปแบบการแจกจ่ายเป็นสิ่งสำคัญเพื่อให้แน่ใจว่าโปรโตคอลมีความสมดุลระหว่างการจูงใจผู้เข้าร่วมและการรักษาโทเค็นที่ขาดแคลน ซึ่งในปัจจัยนี้จะให้ข้อมูลเพิ่มเติมในบทความนี้

Price-to-sales ratio

Price-to-sales ratio (อัตราส่วนราคาต่อการขาย) ใช้เพื่อกำหนดว่าโปรโตคอล DeFi มีมูลค่าต่ำหรือสูงเกินไป ในการคำนวณอัตราส่วนราคาต่อยอดขาย ให้หารมูลค่าตลาดที่ปรับลดเต็มที่ของโปรโตคอล DeFi ด้วยรายได้ต่อปี ยิ่งอัตราส่วนต่ำเท่าใด โปรโตคอลก็ยิ่งถูกประเมินค่าต่ำลงเท่านั้น และในทางกลับกัน ซึ่งทำงานคล้ายกับการใช้อัตราส่วนราคาต่อการขายในตลาดการเงินแบบดั้งเดิมเพื่อดูว่าหุ้นมีมูลค่าต่ำหรือสูงเกินไป

จำนวน ที่อยู่กระเป๋าเงิน (wallet address) ที่ไม่ซ้ำกัน

จำนวน ที่อยู่กระเป๋าเงิน (wallet address) ที่ไม่ซ้ำกัน คือปัจจัยที่วัดจำนวนผู้เข้าร่วมในโปรโตคอล DeFi เป็นการวัดที่คล้ายกับผู้ใช้ที่มีบัญชีไม่ซ้ำกันสำหรับแอพบน Web2 แบบดั้งเดิม ที่ปรับเทียบการมีส่วนร่วมของผู้ใช้ จำนวน address ที่เพิ่มขึ้นอาจเป็นตัวบ่งชี้ที่ดีของความนิยมและการยอมรับที่เพิ่มขึ้น โปรดทราบว่าปัจจัยนี้สามารถปรับเปลี่ยนได้ และนักลงทุนควรใช้ปัจจัยนี้ร่วมกับตัวบ่งชี้อื่นๆ

การประเมินทีมงานของโปรเจ็คต์ DeFi 

นักลงทุนควรวิเคราะห์โปรเจ็คต์ DeFi ที่ตอบสนองกรณีการใช้งานที่พวกเขาเชื่อและประเมินความสามารถของทีมงานที่อยู่เบื้องหลัง ซึ่งสามารถทำได้โดยการตรวจสอบเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของโปรเจ็คต์, ไวท์เปเปอร์, ทีมผู้นำ, ประสบการณ์การทำงานที่ผ่านมาของสมาชิกในทีม และเอกสารอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับสมาชิกในทีมและความเชี่ยวชาญของพวกเขา

ควรมองหานักพัฒนาที่มีประสบการณ์, ที่ปรึกษา และผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมที่มีประวัติโปรเจ็คต์ที่ประสบความสำเร็จ, ประเมินความโปร่งใส, การตอบสนอง และการมีส่วนร่วมของทีมงานกับชุมชนบนแพลตฟอร์มต่างๆ เช่น Twitter, Reddit, Telegram และ Discord การมีส่วนร่วมอย่างแข็งขันในช่องทางการสื่อสารแบบเปิดและการอัปเดตเป็นประจำเกี่ยวกับการพัฒนาโปรเจ็คต์ เป็นสัญญาณเชิงบวกว่าทีมงานที่อยู่เบื้องหลังโปรเจ็คต์มีความมุ่งมั่นที่จะใช้ปรับปรุง แก้ไข และพัฒนาโปรเจ็คต์ของพวกเขา

ในทางกลับกัน การวิจัยเบื้องต้นของนักลงทุนอาจเผยให้เห็นว่าทีมงานที่อยู่เบื้องหลังโปรเจ็คต์ไม่มีการตอบสนองบนโซเชียลมีเดีย หรือมีความโปร่งใสเพียงเล็กน้อยเกี่ยวกับทีมพัฒนา แม้ว่าปัจจัยเหล่านี้จะไม่สามารถเป็นตัวบ่งชี้ว่าโปรเจ็คต์นั้นเป็นกลโกง แต่ก็ถือเป็นข้อสังเกตุ และนักลงทุนควรระมัดระวังในการเข้าร่วมกับโปรเจ็คต์เหล่านี้

การประเมินเทคโนโลยี DeFi 

เทคโนโลยีที่สนับสนุนโปรเจ็คต์ DeFi เป็นปัจจัยสำคัญในการกำหนดความดำรงอยู่และประสิทธิผล ประเด็นสำคัญประการหนึ่งที่ต้องพิจารณาคือ โปรเจ็คต์ DeFi นั้นสร้างขึ้นบนแพลตฟอร์มบล็อกเชนใด

ตัวอย่างเช่น บล็อกเชน Ethereum เป็นตัวเลือกยอดนิยมที่นำเสนอโครงสร้างพื้นฐานที่แข็งแกร่งและมั่นคงสำหรับแอปพลิเคชัน DeFi ในขณะที่บล็อกเชนเลเยอร์ 1 อื่นๆ ได้กลายเป็นทางเลือกที่น่าสนใจสำหรับแอปพลิเคชัน DeFi ที่ปรับขนาดได้ นักลงทุนที่ต้องการลงทุนเพื่อรับโทเค็น DeFi ควรชั่งน้ำหนักถึงข้อดีและข้อเสียของบล็อกเชนพื้นฐาน เพื่อทำการตัดสินใจอย่างมีข้อมูล

สิ่งสำคัญอีกประการหนึ่งคือ การประเมิน สัญญาอัจฉริยะ (smart contracts) ที่ขับเคลื่อนโปรเจ็คต์ DeFi นั้น smart contracts เป็นสัญญาที่ดำเนินการได้เองแบบอัตโนมัติบนบล็อกเชน โดยมีเงื่อนไขของข้อตกลงที่เขียนเป็นรหัสโดยตรง โปรเจ็คต์ DeFi จำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องตรวจสอบ smart contracts เป็นประจำเพื่อลดช่องโหว่ที่อาจเกิดขึ้นและปกป้องเงินทุนของผู้ใช้ แม้ว่าการตรวจสอบจะไม่ได้รับประกันความปลอดภัยเสมอไป แต่อย่างไรก็ตาม การตรวจสอบประวัติของการตรวจสอบ smart contracts ของโปรเจ็คต์ อาจทำให้เห็นถึงความพยายามของทีมงานในการปกป้องผู้ใช้

ความสามารถในการทำงานร่วมกัน (Interoperability) เป็นอีกหนึ่งลักษณะสำคัญของโทเค็น DeFi ที่ช่วยให้มั่นใจถึงการสื่อสารที่ราบรื่นและการโต้ตอบระหว่างแพลตฟอร์มอื่น ๆ และโปรโตคอลอื่น ๆ ช่วยให้โทเค็นสามารถถ่ายโอน แลกเปลี่ยน และใช้งานผ่านแอพพลิเคชั่นกระจายอำนาจ (DApps) และเครือข่ายบล็อกเชนอื่น ๆ ได้อย่างง่ายดาย นักลงทุนควรตรวจสอบว่าโทเค็น DeFi ทำงานร่วมกันได้ดีเพียงใดก่อนตัดสินใจลงทุน

การวิเคราะห์ Tokenomics ของโปรเจ็คต์ DeFi 

Tokenomics หมายถึงเศรษฐกิจโทเค็นของโปรเจ็คต์ และสิ่งจูงใจที่มอบให้ นักลงทุนควรเริ่มต้นด้วยการทำความเข้าใจวัตถุประสงค์ของโทเค็นภายในระบบนิเวศและรูปแบบการกระจายโทเค็น

สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการตรวจสอบปัจจัยต่าง ๆ เช่น ปริมาณโทเค็นทั้งหมดที่มีอยู่ และวิธีการจัดสรรให้กับฝ่ายต่าง ๆ ฝ่ายเหล่านี้อาจรวมถึงสมาชิกในทีม, สมาชิกชุมชน, ที่ปรึกษา หรือผู้มีส่วนได้ส่วนเสียอื่นๆ รูปแบบการกระจาย ช่วยในการกำหนดการกระจายเริ่มต้นของโทเค็น และสามารถส่งผลกระทบต่อปัจจัยต่างๆ เช่น การกระจายอำนาจ, การกำกับดูแลโปรเจ็คต์ และศักยภาพในการจัดการตลาด

กลไกการออกโทเค็น ก็มีความสำคัญเช่นกัน กลไกเหล่านี้อาจรวมถึงการขุด, การ staking หรือวิธีการอื่นๆ ที่สร้างและแจกจ่ายโทเค็นใหม่เมื่อเวลาผ่านไป การประเมินกลไกเหล่านี้สามารถช่วยให้นักลงทุนเข้าใจว่าโทเค็นนั้นอยู่ในภาวะเงินเฟ้อหรือภาวะเงินฝืด, ความขาดแคลน และสิ่งจูงใจที่มอบให้กับผู้เข้าร่วมลงทุน

การประเมินกระแสรายได้ของโครงการ ก็มีความสำคัญเช่นกัน การทำความเข้าใจว่าโปรเจ็คต์สร้างรายได้และรักษาการดำเนินงานไว้ได้อย่างไร ให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับมูลค่าที่อาจเกิดขึ้นและความยั่งยืนของโทเค็น ซึ่งอาจรวมถึงรายได้ที่เกิดจากค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม การใช้งานแพลตฟอร์ม หรือแหล่งอื่นๆ

ทบทวนมาตรการรักษาความปลอดภัย 

เมื่อพิจารณาถึงการละเมิดความปลอดภัยในพื้นที่ DeFi การประเมินมาตรการรักษาความปลอดภัยของโปรเจ็คต์จึงเป็นเรื่องสำคัญ ควรมองหาการตรวจสอบอย่างสม่ำเสมอที่ดำเนินการโดยบริษัทบุคคลที่สามที่มีชื่อเสียง ซึ่งมักจะเป็นสัญญาณที่ดีว่าโปรเจ็คต์กำลังระบุช่องโหว่ที่อาจเกิดขึ้นในเชิงรุก เพื่อรับประกันความปลอดภัยของ smart contracts

โปรแกรมตรวจจับข้อบกพร่อง เป็นอีกตัวบ่งชี้ว่าโปรเจ็คต์ได้ให้ความสำคัญกับความปลอดภัยเป็นอย่างมาก ในโปรแกรม รางวัลบั๊ก (bug bounty) องค์กรควรกำหนดเกณฑ์, แนวทางปฏิบัติ และรางวัลเฉพาะสำหรับบุคคลที่ค้นพบ bug และรับผิดชอบในการเปิดเผยช่องโหว่ด้านความปลอดภัยที่ถูกต้อง โปรแกรมเหล่านี้มักมีขอบเขตที่กำหนดไว้ ซึ่งระบุระบบ แพลตฟอร์ม หรือซอฟต์แวร์ที่เข้าเกณฑ์สำหรับการค้นหาจุดบกพร่อง

เมื่อนักล่าบั๊กค้นพบช่องโหว่ พวกเขาอาจส่งรายงานโดยละเอียดไปยังองค์กรเพื่อสรุปปัญหา, ผลกระทบ และขั้นตอนในการทำซ้ำ จากนั้นองค์กรจะตรวจสอบช่องโหว่ที่รายงาน และหากถูกต้อง ก็จะให้รางวัลแก่นักล่าบั๊กด้วยเงินรางวัลหรือเงินรางวัลที่กำหนดไว้ล่วงหน้า

ความเต็มใจที่จะมีส่วนร่วมในกระบวนการนี้เพื่อระบุช่องโหว่ อาจบ่งบอกถึงความมุ่งมั่นของโปรเจ็คต์ในการติดตามจุดอ่อนที่อาจเกิดขึ้นและดำเนินการเชิงรุกเพื่อบรรเทาปัญหาเหล่านั้น

การวิเคราะห์ชุมชน DeFi และการยอมรับ

ความแข็งแกร่งของชุมชนของโปรเจ็คต์ และการยอมรับและนำไปใช้โดยผู้ใช้ เป็นตัวบ่งชี้ที่สำคัญของความสำเร็จที่เป็นไปได้ ตัวบ่งชี้เหล่านี้ให้ข้อมูลเชิงลึกที่มีคุณค่าเกี่ยวกับการดำรงอยู่ของโปรเจ็คต์, แนวโน้มการเติบโตในอนาคต และการยอมรับของตลาดโดยรวม

การที่โปรเจ็คต์มีปฏิสัมพันธ์กับชุมชน (community) ของโปรเจ็คต์ DeFi นั้นๆ ถือเป็นสิ่งสำคัญเพื่อให้เข้าใจความรู้สึกของพวกเขาอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้น การมีส่วนร่วมอย่างแข็งขัน และความกระตือรือร้นโดยรวม การมีปฏิสัมพันธ์นี้ทำให้คุณสามารถประเมินระดับการสนับสนุน, การมีส่วนร่วม และความไว้วางใจภายในชุมชนได้

แพลตฟอร์มโซเชียลมีเดียเช่น Twitter, Reddit, Telegram หรือ Discord ให้ข้อมูลมากมายเกี่ยวกับ community ของโปรเจ็คต์ นักลงทุนควรติดตามการสนทนา, ความคิดเห็น และระดับของกิจกรรมบนแพลตฟอร์มเหล่านี้ มองหาสัญญาณของความรู้สึกเชิงบวก, การสนทนาที่กระตือรือร้น และจำนวนผู้ติดตามที่เพิ่มขึ้น ความรู้สึกเชิงบวกบ่งบอกถึงความไว้วางใจของชุมชนและความกระตือรือร้นของโปรเจ็คต์

ส่งท้าย

การวิเคราะห์โปรเจ็คต์ DeFi เป็นกระบวนการที่สำคัญในการตัดสินใจลงทุนอย่างชาญฉลาดในพื้นที่การเงินแบบกระจายอำนาจที่กำลังขยายตัวอย่างรวดเร็ว เมื่อพิจารณาจากปัจจัยต่างๆ เช่น ทีมงานผู้พัฒนาโปรเจ็คต์, เทคโนโลยี, tokenomics, ความปลอดภัย และการมีส่วนร่วมของชุมชน นักลงทุนสามารถทำความเข้าใจอย่างครอบคลุมเกี่ยวกับศักยภาพของโปรเจ็คต์

ถึงกระนั้นก็ตาม สิ่งสำคัญคือ อย่าลงทุนมากเกินกว่าที่คุณจะเสียได้ แม้ว่าปัจจัยข้างต้นมีความสำคัญต่อการตัดสินใจอย่างรอบรู้ แต่รายการนี้ยังไม่ครบถ้วนสมบูรณ์ และนักลงทุนควรระมัดระวังและเข้าสู่โปรเจ็คต์ DeFi ด้วยการตั้งข้อสงสัยอยู่เสมอ