กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ชี้ อาชญากรยังคงใช้ ‘เงินสด’ ในการฟอกเงิน ไม่ใช่ คริปโต

ตามรายงานการประเมินความเสี่ยงโดยละเอียดจากกระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกาเน้นย้ำว่า เงินสด ยังคงเป็นราชาสำหรับอาชญากรที่ต้องการ ฟอกเงิน ที่ผิดกฎหมาย ไม่ใช่คริปโตเคอร์เรนซี

รายงาน 3 ฉบับแยกกันที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย และการจัดหาเงินทุนเพื่อการขยายจำนวน ได้เปิดเผยภาพรวมปัจจุบันที่องค์กรอาชญากรรมได้รับ, ฟอกเงิน และเคลื่อนย้ายเงินทุนทั้งในและต่างประเทศ

ประเด็นหลักก็คือ อาชญากรและองค์กรอาชญากรรมข้ามชาติยังคงใช้เงินสดต่อไป กระทรวงการคลังเน้นย้ำถึงการไม่เปิดเผยตัวตน, ความมั่นคง และความแพร่หลายของเงินสดในฐานะวิธีการชำระเงิน ซึ่งเป็นเหตุผลหลักว่าทำไมจึงยังคงเป็นวิธีที่นิยมใช้ในการฟอกเงินที่ผิดกฎหมาย

ในขณะเดียวกัน รายงานเน้นว่าการใช้สินทรัพย์เสมือนในการฟอกเงินยังคงต่ำกว่าการใช้สกุลเงิน fiat เป็นอย่างมาก “อาชญากรใช้กลยุทธ์การฟอกเงินด้วยเงินสดเป็นส่วนสำคัญ เนื่องจากเงินสดทำให้ไม่ต้องเปิดเผยตัวตน โดยทั่วไปพวกเขาใช้สกุลเงินสหรัฐฯ เนื่องจากเป็นที่ยอมรับและมีเสถียรภาพอย่างกว้างขวาง”

รายงานดังกล่าวเน้นย้ำว่าการลักลอบขนเงินสดจำนวนมากที่เกี่ยวข้องกับการขนส่งธนบัตรดอลลาร์สหรัฐยังคงเป็นวิธีการยอดนิยมในการฟอกเงินที่ผิดกฎหมายทั้งภายในและภายนอกประเทศ โดยทั่วไปเงินสดจะถูกขนส่งข้ามพรมแดนและฝากเข้าบัญชีธนาคารต่างประเทศ

กระทรวงการคลังตั้งข้อสังเกตว่ามีการยึดสกุลเงินและตราสารทางการเงินจำนวน 1,480 รายการ จากการเคลื่อนย้ายเงินทุนขาเข้ามูลค่ารวม 18 ล้านดอลลาร์ ในขณะเดียวกัน มีสกุลเงินขาออก 1,010 รายการและการยึดเงินรวมประมาณ 53 ล้านดอลลาร์ในปี 2023

สำนักงานปฏิบัติการภาคสนามศุลกากรและป้องกันชายแดนของสหรัฐอเมริกามีหน้าที่คัดกรองชาวต่างชาติ, พลเมืองของสหรัฐอเมริกา และสินค้านำเข้าที่ด่านตรวจคนเข้าเมืองมากกว่า 300 แห่ง เงินสดที่เชื่อมโยงกับกิจกรรมทางอาญาในประเทศยังถูกขนส่งอย่างกว้างขวางบนทางหลวงของสหรัฐอเมริกา ในขณะเดียวกัน หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายของสหรัฐอเมริการายงานว่ามีการใช้เครื่องบินส่วนตัวเพิ่มขึ้นเพื่อลักลอบขนเงินสดจำนวนมาก

“การใช้เครื่องบินเป็นวิธีการที่รวดเร็วกว่าในการเคลื่อนย้ายสกุลเงินเข้า, ผ่าน และออกจากสหรัฐอเมริกาในระยะทางที่ไกลกว่าการบรรทุกเงินขึ้นยานพาหนะหรือผูกติดไว้กับคนเดินเท้า”

รายงานตั้งข้อสังเกตว่าเครื่องบินจดทะเบียนของสหรัฐฯ มีโอกาสน้อยที่หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายจะตรวจสอบ ในขณะที่สนามบินขนาดเล็กตามแนวชายแดนเม็กซิโกมักขาดระบบรักษาความปลอดภัย ซึ่งทำให้สามารถลักลอบขนเงินสดทางอากาศได้

ในขณะที่กระทรวงการคลังยอมรับว่าการใช้สินทรัพย์เสมือนเพื่อการฟอกเงินนั้นต่ำกว่าการใช้สกุลเงิน fiat และวิธีการทั่วไปอื่น ๆ มาก แต่สกุลเงินคริปโตยังคงถูกใช้ในทางที่ผิดในกรณีที่เกี่ยวข้องกับแรนซัมแวร์, การหลอกลวง, การค้ายาเสพติด, การค้ามนุษย์ และกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ

ในขณะที่หัวข้อที่เกี่ยวกับสินทรัพย์เสมือนมุ่งความสนใจเป็นพิเศษกับภาระผูกพันในการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และความล้มเหลวในการปฏิบัติตามข้อกำหนดของแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลและผู้ให้บริการ โดยระบุว่าบริษัทที่ไม่รักษาการควบคุม AML และการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้ายหรือภาระผูกพันในการคว่ำบาตร สามารถอำนวยความสะดวกให้อาชญากรใช้แพลตฟอร์มของตนอย่างไม่เหมาะสมได้

รายงานดังกล่าวอ้างอิงถึงการระงับคดีมูลค่า 4.3 พันล้านดอลลาร์ที่เกี่ยวข้องกับ Binance.US และหน่วยงานของสหรัฐอเมริกาในช่วงปลายปี 2023 โดยเป็นตัวอย่างที่สำคัญของความล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่นำไปสู่การละเมิดแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนเพื่อการฟอกเงิน

โปรโตคอลการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) ยังถูกระบุว่าเป็นวิธีการฉุกเฉินสำหรับการโอนและฟอกเงินที่ผิดกฎหมาย บริการผสมสกุลเงินดิจิทัลเป็นอีกช่องทางหนึ่งที่อาชญากรใช้ในการเคลื่อนย้ายเงินทุนและทำให้แหล่งที่มา, ปลายทาง หรือจำนวนเงินที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมสับสน

บทความที่เกี่ยวข้อง: DeFi ทำงานอย่างไร?