DCA คืออะไร?

Dollar-Cost Averaging (DCA) หมายถึง การถัวเฉลี่ยต้นทุนเงินดอลลาร์ เป็นกลยุทธ์การลงทุนที่เรียบง่ายและเป็นมิตรกับผู้เริ่มต้น โดยที่บุคคลจะลงทุนเล็กๆ น้อยๆ ตามกำหนดเวลาอย่างสม่ำเสมอในสินทรัพย์หนึ่งๆ ในช่วงเวลาหนึ่ง แทนที่จะลงทุนทั้งจำนวนในคราวเดียว

แนวคิดหลักที่อยู่เบื้องหลังวิธีนี้ก็คือ การซื้อสินทรัพย์จำนวนเล็กน้อยในช่วงเวลาปกติจะช่วยลดผลกระทบจากความผันผวนในระยะสั้นให้เหลือน้อยที่สุด

เพื่อนำกลยุทธ์นี้ไปใช้ ทั้งหมดที่นักลงทุนต้องทำคือสร้างแผนการซื้อสินทรัพย์จำนวนหนึ่งในช่วงเวลาที่กำหนดไว้ล่วงหน้า ตัวอย่างเช่น นักลงทุนที่มีเงิน 1,000 ดอลลาร์ สามารถสร้างแผน DCA ง่ายๆ โดยที่พวกเขาตัดสินใจที่จะซื้อ Bitcoin มูลค่า 50 ดอลลาร์ในเวลาเดียวกันทุกเดือนเป็นเวลา 20 เดือนติดต่อกัน แทนที่จะซื้อ 1,000 ดอลลาร์เพียงครั้งเดียว

จังหวะเวลาของตลาด crypto

ตลาดการเงินส่วนใหญ่มักจะผ่าน 4 ช่วง ในรอบวัฏจักร:

Accumulation: เป็นช่วงที่แรงซื้อเริ่มฟื้นตัวหลังจากการขายเป็นเวลานาน นี่ถือเป็นระยะแรกของการฟื้นตัวของตลาด
Markup: เป็นช่วงที่มีผู้ซื้อเข้าสู่ตลาดมากขึ้น – โดยทั่วไปคือผู้ที่นิยมความเสี่ยงที่น้อยกว่าและรอคอยความเชื่อมั่นที่แข็งแกร่งมากขึ้นในตลาด
Distribution: เป็นช่วงที่การทำกำไรเริ่มต้นขึ้นและความกดดันในการขายเริ่มก่อตัวขึ้น
Markdown: เป็นช่วงที่มีผู้ขายมากกว่าผู้ซื้อ ความเชื่อมั่นในตลาดพังทลายลงและราคาสินทรัพย์ก็ลดลง

การคาดการณ์และการหาประโยชน์จากวัฏจักรของตลาดแต่ละรอบอาจเป็นเรื่องยากสำหรับนักลงทุนส่วนใหญ่ หรืออาจเป็นไปไม่ได้เลย ซึ่งหมายความว่าหลายคนมักมีความยากลำบากในการคาดเดาอย่างแน่ชัดว่า เมื่อใดควรเข้าซื้อและเมื่อใดควรขายสินทรัพย์เพื่อให้ได้ผลกำไรสูงสุด

สำหรับนักลงทุนที่มีขอบเขตการลงทุนในระยะที่ยาวขึ้น วิธี DCA สามารถจัดการกับความท้าทายนี้ได้โดยปล่อยให้พวกเขาสะสมสินทรัพย์ที่พวกเขาเชื่อว่ามีศักยภาพในระยะยาวได้อย่างต่อเนื่อง ไม่ว่าราคาจะเปลี่ยนแปลงในระยะสั้นก็ตาม

DCA มีประโยชน์เพิ่มเติมในการขจัดแง่มุมทางอารมณ์หลายประการของการซื้อขาย เช่นเดียวกับอาการปวดหัวที่มาพร้อมกับความพยายามที่จะกำหนดเวลาการเคลื่อนไหวของตลาดแต่ละครั้งให้เป็นไปอย่างใจ

การ DCA ใน Bitcoin & Crypto

DCA สามารถพิสูจน์ได้ว่ามีประโยชน์อย่างยิ่งเมื่อลงทุนในคริปโตเคอร์เรนซี ซึ่งเป็นสินทรัพย์ประเภทที่มีความผันผวนในอดีตซึ่งมีการซื้อขายตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันในตลาดโลก

ในตลาดที่กำลังตกต่ำ การทำ DCA มักส่งผลให้ขาดทุนลดลงในช่วงขาลง และมักจะได้รับผลกำไรที่ดีขึ้นเมื่อตลาดดีขึ้น

ตัวอย่างเช่น นักลงทุน ที่ลงทุนด้วยเงิน 11,500 ดอลลาร์ เมื่อต้นปี 2022 เมื่อมาถึงต้นเดือนมิถุนายน 2022 เขาจะมีเงินเหลือเพียง 7,400 ดอลลาร์ ในบัญชีซื้อขาย ซึ่งถือว่าขาดทุนมากกว่า 35% แต่ถ้าหากนักลงทุนใช้กลยุทธ์ DCA โดยมีเงินในบัญชีอยู่ที่ 11,400 ดอลลาร์ และทำการซื้อ bitcoin เป็นเงิน 500 ดอลลาร์ต่อสัปดาห์ในช่วงเวลาเดียวกัน จะขาดทุนเพียง 0.72% เท่านั้น

นอกจากนี้ การทำ DCA ในช่วงเวลาหลายปี สามารถให้ผลตอบแทนที่ดีกว่าการลงทุนเพียงครั้งเดียว สมมติว่านักลงทุน ลงทุน 5 ดอลลาร์ใน bitcoin ทุกสัปดาห์ในช่วง 4 ปีที่ผ่านมา ภายในวันที่ 1 มกราคม 2022 ด้วยกลยุทธ์ DCA นี้ พวกเขาจะได้รับผลตอบแทนถึง 460% เทียบกับผลตอบแทน 243% หากพวกเขาลงทุนเพียงครั้งเดียว ซึ่งสามารถสร้างส่วนต่างของกำไรได้ถึง 217%

ที่มา LINK